15 fórmulas de Excel que te ayudarán a resolver problemas de la vida real

15 fórmulas de Excel que te ayudarán a resolver problemas de la vida real

Mucha gente ve Microsoft Excel como una herramienta que solo es útil en los negocios. La verdad es que también puede beneficiarlo en casa de muchas maneras. La clave para encontrar usos de Excel en la vida diaria es elegir las fórmulas adecuadas que resuelvan problemas.





Ya sea que esté buscando un préstamo para un automóvil nuevo, quiera averiguar qué inversión de fondos mutuos es mejor para usted o si simplemente está tratando de darle sentido a su cuenta bancaria, Excel es una herramienta poderosa que puede ayudar.





Elegimos 15 fórmulas que son simples, poderosas y lo ayudan a resolver problemas complejos.





Fórmulas financieras

¿Está buscando una casa nueva y está confundido por toda la jerga hipotecaria? ¿Está buscando un automóvil nuevo y se confunde con los términos del préstamo del automóvil que el vendedor le sigue lanzando?

No tener miedo. Antes de solicitar un préstamo, ¡investigue con Excel a su lado!



1. PMT --- Pago

Siempre que esté comparando los términos de un préstamo y quiera calcular rápidamente su pago mensual real dadas las diferentes variaciones en los términos, aproveche las poderosas (y simples) PMT fórmula.

Esto es lo que necesita para usar esta fórmula:





  • La tasa de interés del préstamo.
  • El plazo del préstamo (¿cuántos pagos?)
  • El principio de partida del préstamo.
  • Valor futuro, si por alguna razón el préstamo se considera liquidado antes de que llegue a cero (opcional)
  • Tipo de préstamo --- 0 si los pagos vencen al final de cada mes, o 1 si vencen al principio (opcional)

Esta es una manera genial de comparar rápidamente una variedad de préstamos para ver cómo serán sus pagos. Cree una hoja de Excel que enumere todos los préstamos potenciales y toda la información disponible sobre ellos. Luego, cree una columna 'Pagos' y use el PMT fórmula.

Simplemente tome la esquina inferior derecha de la celda PMT que acaba de crear y arrástrela hacia abajo para que calcule el total del pago para todos los términos del préstamo enumerados en la hoja. los Función de autocompletar de Excel es una característica que usarás mucho con estos trucos.





Ahora puede comparar los pagos mensuales de diferentes tipos de préstamos.

(Un gran agradecimiento a Mark Jones (@redtexture en Twitter) quien señaló que para las fórmulas PMT y FV, debe tener mucho cuidado al usar el mismo período; en este caso, el uso de pagos mensuales requiere dividir el plazo de interés por 12 meses)

Por eso nuestros lectores son tan buenos. ¡Gracias por ayudar con esta corrección, Mark!

2. FV --- Valor futuro

La siguiente fórmula es útil cuando está buscando invertir algo de dinero en algo como un Certificado de Depósito (CD) y desea saber cuánto valdrá al final del plazo.

Esto es lo que necesita saber para usar el Fórmula FV :

  • La tasa de interés del préstamo.
  • Número de pagos (o plazo de inversión en meses)
  • El pago de cada período (generalmente mensual)
  • Saldo inicial actual (opcional)
  • Tipo de préstamo --- 0 si los pagos vencen al final de cada mes, o 1 si vencen al principio (opcional)

Así que comparemos varios CD utilizando los términos que conoces por la información que te han proporcionado los bancos. En el siguiente ejemplo, digamos que tiene una herencia de $ 20,000 para invertir en un CD.

Las tasas de interés se representan nuevamente en formato decimal (tome la tasa de interés que le dio el banco y divídala por 100). Los pagos son cero porque los CD se basan generalmente en un valor inicial y un valor futuro pagado. Así es como se ve la comparación cuando usa la fórmula FV para cada CD que está considerando.

Sin duda, el CD de mayor interés durante un período de tiempo más largo paga mucho más. El único inconveniente es que no puede tocar nada de su dinero durante tres años completos, ¡pero esa es la naturaleza de invertir!

3-4. Fórmulas lógicas --- SI y Y

La mayoría de los bancos en estos días le brindan la posibilidad de descargar transacciones bancarias de casi un año en un formato como CSV. Este es un formato perfecto para analizar sus gastos usando Excel, pero a veces los datos que recibe de los bancos están muy desorganizados.

El uso de fórmulas lógicas es una excelente manera de detectar el gasto excesivo.

Idealmente, el banco clasifica automáticamente sus gastos o ha configurado su cuenta para que las cosas se coloquen en categorías de gastos. Por ejemplo, cualquier restaurante al que vayamos a etiquetar con el DiningOut etiqueta.

Esto facilita el uso de una fórmula lógica para identificar cuándo salimos a comer y gastamos más de $ 20.

Para hacer esto, simplemente cree una fórmula lógica en una nueva columna buscando cualquier valor donde la columna de categoría sea 'DiningOut' y la columna de transacción sea mayor que - $ 20

Nota: La siguiente comparación muestra '<', less than, because the values in column C are all negative.

Así es como se ve eso:

Utilizando SI y Y juntos en una fórmula parece complicado, pero en realidad es bastante simple. La declaración IF dará como resultado el monto en dólares (C2) si el Y declaración es verdadera, o FALSA si no lo es. los Y estado de cuenta comprueba si la categoría es 'DiningOut' y la transacción es superior a $ 20.

¡Ahí tienes! Sin tener que examinar manualmente todas esas transacciones, ahora sabe exactamente los momentos en los que ha gastado de más en una determinada categoría.

Dar sentido a las listas

Las listas son una gran parte de la vida cotidiana. Si administra un hogar, usa listas constantemente. Excel tiene algunas herramientas bastante poderosas para ser productivo con listas de verificación , así como otros tipos de formatos de lista.

5-6. COUNT y COUNTIF

Excel puede ayudarlo a organizar y ordenar rápidamente los valores en una lista. Tomemos el ejemplo de PTC. Aquí hay una lista de donaciones de miembros de la comunidad.

Queremos ver cuántas veces aparece el nombre de una persona en la lista. Para hacer esto, puede combinar el CONTAR fórmula con un SI fórmula. Primero, cree una columna para verificar si la persona es Michelle o no. La fórmula utilizará un SI declaración para llenar la celda con un '1' si esto es cierto.

A continuación, cree otra columna que cuente cuántas veces ha encontrado a Michelle Johnson en la lista.

Esto le da el recuento de cada lugar en la Columna E donde hay un 1 en lugar de un espacio en blanco.

Entonces, esta es la forma más sencilla de hacer este tipo de cosas, pero requiere dos pasos.

6-8. SUMIF, CONTAR.SI, PROMEDIO SI

Si no le importa usar una fórmula un poco más avanzada, podría considerar usar una de las muchas fórmulas combinadas 'SI' como SUMIF , CONTAR , o PROMEDIO SI . Estos le permiten realizar la fórmula (CONTAR, SUMA o PROMEDIO) si la condición lógica es verdadera. Así es como funciona con el ejemplo anterior.

Esta fórmula observa la columna A, que contiene todos los nombres de los donantes, y si la celda dentro del rango coincide con los criterios entre comillas, cuenta de uno en uno. Esto le da un recuento de todas las veces que el nombre del donante es igual a 'Michelle Johnson' en un solo paso.

Es mucho más rápido que usar dos columnas, pero es un poco complejo, así que use el enfoque que mejor se adapte a su situación.

los SUMIF y PROMEDIO SI las fórmulas funcionan de la misma manera, solo que con diferentes resultados matemáticos. Utilizando SUMIF en este ejemplo le daría el total de dólares de donación para Michelle Johnson si lo usa en su lugar.

9. LEN

Otra fórmula que puede utilizar de forma creativa a veces es la fórmula LEN. Esta fórmula es una de las muchas fórmulas de texto de Excel que le indica cuántos caracteres hay en una cadena de texto.

Una forma interesante de usar esto en el ejemplo anterior sería resaltar a los donantes que donaron más de $ 1,000 contando el número de dígitos en la columna de donación. Si la longitud del número es 4 o más, entonces donaron al menos $ 1,000.

Ahora puede agregar formato adicional para que sea más agradable a la vista.

Para hacer esto, debe resaltar todas las celdas en la columna Donación, seleccione el Hogar pestaña en el menú, y haga clic en Formato condicional en la barra de herramientas. Luego seleccione Use una fórmula para determinar qué celdas formatear .

Establezca el rango debajo Formato de valores donde esta fórmula es verdadera: a la columna / rango donde se muestran todas las salidas de la fórmula LEN.

En este ejemplo, si establece la condición '> 3', todo lo que supere los $ 1,000 recibirá el formato especial. No olvide hacer clic en el Formato... y elija qué tipo de formato especial desea para estos.

Además, una nota rápida. Notarás que mi rango se define como '$ E2: $ E11', no '$ E $ 2: $ E $ 11'. Cuando selecciona el rango, el valor predeterminado es el primero, que no funcionará. Debe utilizar el direccionamiento relativo como se muestra en la imagen de arriba. Luego, su formato condicional funcionará según la condición del segundo rango.

Organización de descargas bancarias y financieras

A veces, cuando descarga información de empresas, ya sea su banco o su compañía de seguros médicos, el formato de los datos entrantes no siempre coincide con el que necesita.

Por ejemplo, digamos que en los datos exportados de su banco y le dan la fecha en el formato estándar.

Si desea agregar una nueva columna propia con la suya propia que esté precedida por el año e incluya la información del Beneficiario (para sus propios fines de clasificación), extraer información de una columna es realmente fácil.

10-14. DERECHA, IZQUIERDA, TEXTO y CONCATENAR

Puede extraer el año del texto en esa columna usando el DERECHA fórmula.

La fórmula anterior le dice a Excel que tome el texto de la columna D y extraiga los cuatro caracteres del lado derecho. los CONCATENAR fórmula junta esos cuatro dígitos, con el texto del Beneficiario de la columna E.

Tenga en cuenta que si desea extraer texto de una fecha, deberá convertirlo a formato de texto (en lugar de fecha) usando el símbolo '= TEXTO (D2, 'mm / dd / aaaa') 'fórmula. Entonces puedes usar el DERECHA fórmula para sacar el año.

¿Qué pasa si su información está a la izquierda? Bueno, en su lugar usa el IZQUIERDA fórmula y puede extraer texto de izquierda a derecha.

CONCATENAR realmente es útil cuando tiene texto de un montón de columnas diferentes que desea juntar en una cadena larga. Puedes encontrar más en nuestra guía sobre cómo combinar columnas de Excel .

También hay un algunas formas de separar texto en Excel si quieres aprender a manipular cadenas por completo.

Escoger nombres aleatorios de un sombrero

15. BORDE ENTRE

Una última fórmula divertida es la que puede usar si tiene que hacer algo como elegir algunos nombres de un sombrero para una fiesta de Navidad. ¡Guarde ese sombrero y esos trozos de papel y, en su lugar, saque su computadora portátil y ejecute Excel!

Usando la fórmula BORDE ENTRE, puede hacer que Excel seleccione aleatoriamente un número entre un rango de números que especifique.

Los dos valores que debe usar son los números más bajos y más altos, que deben estar al final del rango de números que ha aplicado al nombre de cada persona.

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Una vez que presione la tecla Enter, la fórmula seleccionará al azar uno de los números dentro del rango.

Es tan aleatorio y a prueba de manipulaciones como sea posible. Entonces, en lugar de elegir un número de un sombrero, ¡elija un número de Excel!

Uso de Excel para problemas cotidianos

Como puede ver, Excel no es solo para> muchas fórmulas que encontrará escondidas en Excel . Aprenda estas fórmulas y podrá comenzar a resolver problemas de la vida real en Excel.

No dejes de aprender Excel. Hay una larga lista de fórmulas y funciones de Excel que puede aprender a usar, es posible que encuentre algunos pequeños trucos ingeniosos que nunca pensó que Excel podría hacer.

Credito de imagen: Goodluz a través de Shutterstock.com

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Anthony Grant es un escritor independiente que cubre programación y software. Se especializa en Ciencias de la Computación y se dedica a la programación, Excel, software y tecnología.

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