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En nuestra guía para principiantes sobre cómo administrar su dinero con Mint, vio cómo agregar cuentas, configurar presupuestos y hacer algunos ajustes en las transacciones. Una vez que tenga todo eso, es hora de pasar a algunas funciones avanzadas más útiles.
Si dominas estos consejos y trucos, ¡serás un verdadero experto en Mint!
División de transacciones
No sé ustedes, pero cuando voy a una tienda departamental, hago muchos tipos diferentes de compras. Puedo comprar algunos alimentos, algunos artículos relacionados con el hogar, ocasionalmente productos electrónicos, a veces regalos; puede variar mucho. Es por eso que clasificar Target, por ejemplo, como 'Compras' o 'Comestibles' en la lista de transacciones no me proporciona suficientes detalles.
Ahí es donde entra en juego la división de transacciones.
Tomemos como ejemplo esta transacción por $ 26,97. Haga clic en Editar detalles para abrir el panel de detalles y luego haga clic en el Transacción dividida en la esquina superior derecha.
En el panel Dividir su transacción, puede dividir cualquier gasto en tantas categorías diferentes como desee. Simplemente ingrese la cantidad para cada categoría que le gustaría usar y presione Dividir de nuevo si necesita más categorías. Esto es mucho más preciso que poner todo en una única categoría general.
Controle su efectivo
Monitorear las transacciones en efectivo no es una fortaleza de muchas herramientas de presupuestación, pero Mint puede manejarlo bastante bien si se toma un tiempo para ingresar sus transacciones. Para esto, necesitará aprender a agregar transacciones manualmente, lo que hará con el + Transacción en la parte superior de la lista de transacciones.
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Asegúrese de que el menú desplegable diga 'Efectivo', luego elija Gastos o Ingresos, agregue una descripción y una categoría, e ingrese el monto de la transacción.
Mint tiene la característica muy buena de poder deducir cualquier gasto en efectivo de su último retiro de cajero automático, por lo que no se le restará el dinero de su total dos veces (sin esta función, tendría un valor negativo para el retiro de cajero automático y uno negativo para el gasto). Es más fácil dejar esta opción marcada y recomiendo administrar el efectivo de esta manera.
Sin usar este método, deberá dividir manualmente su retiro de cajero automático utilizando el método anterior para categorizar cada transacción (lo que también se puede hacer; vea a continuación). En este ejemplo, un retiro de $ 200 en un cajero automático con una tarifa de $ 3 se redujo en $ 34 y esos $ 34 se destinaron a otras dos compras. Nuevamente, esto asegura que no esté enumerando los mismos gastos dos veces.
Si una gran parte de su efectivo nunca llega a una cuenta bancaria, también puede optar por anular la selección de 'Deducir automáticamente esta cantidad de mi último retiro de cajero automático', que representará con mayor precisión sus transacciones. No es ideal, pero funciona. Es posible que deba experimentar con un par de métodos diferentes para ver cuál es el mejor para usted si desea realizar un seguimiento de su efectivo.
Si tiene algún otro consejo para administrar el efectivo, compártalo en los comentarios, ¡ya que esta es una pregunta común sobre el uso de Mint!
Analizar tendencias
Además de seguimiento de presupuestos , Mint te permite hacer algunos análisis muy útiles sobre tus finanzas. Por ejemplo, puede ver cómo se ha distribuido su gasto entre categorías durante el último mes, los últimos tres meses, el año pasado o en un intervalo de tiempo personalizado. Puede ver el valor de sus activos, deudas o patrimonio neto a lo largo del tiempo. Puede ver sus gastos por categoría o puede ver dónde ha gastado más dinero clasificando por comerciante.
Todas estas opciones están disponibles en la pantalla Tendencias y se encuentran fácilmente en la barra de menú de la izquierda. Para modificar la configuración, use los filtros sobre la pantalla de tendencias; puede seleccionar cuentas específicas, configurar intervalos de tiempo e incluso buscar tipos específicos de transacciones o comerciantes. Algunos de los gráficos también se pueden ver como un gráfico circular; simplemente haga clic en el gráfico circular sobre los gráficos en el lado izquierdo para cambiar el formato.
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Usando etiquetas
Si bien poner cada transacción en una categoría es una excelente manera de mantener todo organizado, también puede monitorear otros tipos de cosas usando etiquetas. Por ejemplo, hay una escuela de pensamiento que dice que el 20% de sus ingresos debe destinarse a sus objetivos financieros, el 30% debe destinarse a costos flexibles y el 50% debe destinarse a costos fijos. A continuación, agregué metas fijas, flexibles y financieras como etiquetas.
Para agregar una etiqueta a una transacción, haga clic en Editar detalles en la pantalla de transacciones: ahora podrá marcar una casilla para agregar cualquier etiqueta existente o hacer clic en Editar etiquetas para agregar o eliminar etiquetas de la lista. También puede seleccionar varias transacciones y utilizar el Editar varios menú para agregar las mismas etiquetas a todos ellos.
Ahora, para ver cómo se dividen sus transacciones entre sus etiquetas, vaya a la Tendencias pestaña y seleccione Por etiqueta en Gastos (o Ingresos, si corresponde). Puede ver cómo se dividen sus transacciones entre sus etiquetas.
Puede usar estas etiquetas para una amplia variedad de propósitos: ¡en realidad solo está limitado por su imaginación! Si tiene buenas ideas para el uso de etiquetas en Mint, compártalas en los comentarios para que otros también puedan probar su sistema.
Crear y realizar un seguimiento de categorías de presupuesto personalizadas
Mint viene preconstruido con muchas categorías presupuestarias, pero probablemente encontrará que necesita más. Por ejemplo, en mi cuenta, ahora tengo dos categorías de ingresos separadas: una para mis ganancias y otra para las de mi esposa. También creé un presupuesto de 'Ahorros' para rastrear cuánto ahorramos y una categoría de 'Medios' que incluye tanto libros como juegos.
Echemos un vistazo a cómo crear y realizar un seguimiento de una categoría de presupuesto personalizada. Primero, deberá encontrar un elemento en su menú de transacciones que se incluirá en esta categoría. Como ejemplo, crearé un nuevo presupuesto llamado Suscripciones que incluirá Netflix. Después de encontrar un cargo de Netflix, hago clic en Agregar / editar categorías en el menú bajo Financiero.
Después de agregar 'Suscripciones' como categoría en esa ventana, todo lo que tenemos que hacer es ir a la pantalla Presupuestos, donde puede crear un nuevo Presupuesto para esa categoría. Pegar + Crea un presupuesto , escoger Suscripciones del menú desplegable y complete el resto de la información. Ahora, ese presupuesto se puede configurar con alertas, reinversión mensual y todas las demás cosas interesantes que hace Mint con los presupuestos.
Utilice presupuestos no mensuales
Este es un consejo muy simple, pero puede ser realmente útil si tienes algunos gastos o fuentes de ingresos que no ocurren todos los meses. Para editar un presupuesto, simplemente haga clic en Editar presupuesto en la pestaña Presupuestos. Ahora, seleccione Cada pocos meses, y podrá elegir la cantidad de meses que desea que cubra su presupuesto. ¡Fácil!
Personalizar notificaciones
Cuando abra por primera vez su cuenta de Mint, algunas notificaciones se configurarán automáticamente, pero puede personalizarlas para que sean de máxima utilidad para usted. Para acceder a la pantalla Correo electrónico y alertas, simplemente haga clic en su nombre o dirección de correo electrónico que se muestra en la parte superior de la pantalla, luego seleccione Alertas de correo electrónico desde el panel emergente.
Aquí, puede ver que hay muchas notificaciones diferentes que puede aprovechar. También verá la dirección de correo electrónico a la que se enviarán las notificaciones y la opción de incluir una segunda dirección de correo electrónico, lo cual es excelente para incluir a un cónyuge en las alertas. También puede recibir correos electrónicos de resumen semanales o mensuales y correos electrónicos de asesoramiento financiero, si lo desea.
Al desplazarse hacia abajo en la lista, puede ver todos los tipos de cosas para las que puede recibir alertas y cómo puede personalizarlas. Puede recibir una notificación si alguna cuenta cae por debajo de cierta cantidad, por ejemplo, y puede elegir la cantidad que activa la alerta, desde $ 0 hasta $ 2,000.
Se encuentran disponibles recordatorios de facturas, crédito restante disponible, cambios en las tasas de interés y una amplia variedad de otras notificaciones. Los que recomiendo dejar son Saldo bajo, Gastos inusuales (que podrían alertarlo sobre fraude con tarjetas de crédito) y Presupuesto excesivo. Puede que encuentres los otros útiles, pero estos son los que creo que la mayoría de la gente encontrará como los mejores.
Avanza y conquista la menta
Con estos consejos avanzados, debería poder manejar casi cualquier información financiera que necesite para realizar un seguimiento en Mint. Combine eso con algún software de impuestos gratuito, algunos formas fáciles de invertir y una dieta constante de buena información financiera, ¡y estará en camino hacia el éxito financiero!
¿Ha utilizado estas estrategias en Mint? ¿Qué más ha encontrado útil para administrar sus finanzas? ¡Comparte tus mejores consejos y cualquier pregunta a continuación!
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Dann es un consultor de marketing y estrategia de contenido que ayuda a las empresas a generar demanda y clientes potenciales. También escribe en un blog sobre estrategia y marketing de contenidos en dannalbright.com.
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