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Si está leyendo este artículo, probablemente esté en uno de dos grupos: vende productos usados en sitios como eBay y Craigslist de vez en cuando para gastar dinero en efectivo O vende productos hechos por usted mismo todos los días como un trabajo adicional para aumentar sus ingresos.
En ambos casos, una parte del dinero que gana debe declararse para el impuesto sobre la renta, especialmente si está en el último grupo, pero incluso las ventas únicas pueden contar. No informar las ventas podría llevar a una auditoría del IRS por fraude fiscal.
Aquí hay un curso intensivo sobre cuándo debe pagar impuestos por las ventas en línea y cómo hacerlo. Esta publicación fue escrita con Leyes fiscales de EE. UU. en mente y puede que no se aplique en otros lugares.
¿Qué ventas cuentan para los impuestos?
La regla general es que si obtuvo ALGUNA ganancia en una venta, debe declararse como ingreso. La ganancia se define como la diferencia entre lo que pagó para adquirir algo, cualquier pérdida de valor debido a la depreciación y cuánto lo vendió.
Por ejemplo, si compró una tableta o un teléfono inteligente por $ 200 y lo vendió una semana después por $ 250, entonces obtuvo una ganancia de $ 50. Sin embargo, si compró una tableta o un teléfono inteligente por $ 200 hace unos años y lo vendió ahora por $ 100, entonces no hay ganancias.
El IRS tiene algunas pautas para los impuestos sobre los bienes vendidos en línea. Estos son los puntos clave que debe conocer, pero le recomendamos leer toda la página:
- Si vende cosas que ha tenido durante un tiempo, como una colección de cómics , entonces es probable que no haya ganancias involucradas y estás bien. Esto es similar a realizar una venta de garaje, excepto en línea.
- Si está vendiendo algo que ha producido, como artesanías y obras de arte hechas a mano, entonces es un ingreso declarable.
- Si compra y revende en línea, como dispositivos en Craigslist, entonces es un ingreso declarable.
Lo que realmente se reduce es si sus ventas en línea se definen como un negocio o un Hobby de acuerdo con las definiciones establecidas por el IRS. Las aguas pueden estar un poco turbias aquí. Como tal, el IRS ha formulado varias preguntas que pueden ayudar a aclarar su posición:
- ¿El tiempo y el esfuerzo dedicados a la actividad indican la intención de obtener ganancias?
- ¿El contribuyente depende de los ingresos de la actividad?
- Si hay pérdidas, ¿se deben a circunstancias que escapan al control del contribuyente o se produjeron en la fase de puesta en marcha de la empresa?
- ¿Ha cambiado el contribuyente los métodos de operación para mejorar la rentabilidad?
- ¿Tiene el contribuyente o sus asesores los conocimientos necesarios para desarrollar la actividad como un negocio exitoso?
- ¿Ha obtenido el contribuyente una ganancia en actividades similares en el pasado?
- ¿La actividad genera beneficios en algunos años?
- ¿Puede el contribuyente esperar obtener ganancias en el futuro de la apreciación de los activos utilizados en la actividad?
Si puede responder 'sí' a cualquiera de esas preguntas, lo más probable es que esté dirigiendo un negocio a los ojos del IRS. Cuantas más preguntas pueda responder 'sí', es más probable que esté dirigiendo un negocio, al menos en términos de impuestos.
La distinción entre negocios y pasatiempos es importante porque algunas acciones fiscales, como la deducción de gastos comerciales, solo están disponibles para uno y no para el otro.
Es posible que también deba pagar impuestos sobre las ventas sobre los artículos que vende en línea. Desafortunadamente, el impuesto sobre las ventas es mucho más complicado que el impuesto sobre la renta y sería imposible cubrirlo todo en una publicación. Referirse a esta guía de impuestos sobre las ventas por Internet en todos los estados de EE. UU. .
Y para ser claros, aunque el título de este artículo menciona solo a eBay y Craigslist, estas pautas fiscales se aplican INDEPENDIENTEMENTE de dónde realizas tus ventas, ya sea que vendas cosas en Amazon o incluso vendiendo a amigos en Facebook .
¿Cuánto debe en impuestos?
Lo primero que debes hacer es mantener buenos registros . Siempre debe tener acceso a algún tipo de informe de transacciones (o, al menos, un historial de transacciones) y poder resumir cuánto ganó en ventas durante un período de tiempo determinado.
Necesitará esta información para determinar cuánto debe realmente en impuestos, y en caso de que alguna vez lo audite el IRS, estos registros le ahorrarán mucho tiempo, energía y dolor de cabeza. Si bien los formularios 1099 son excelentes, aún debe mantener registros independientes.
Y sí, todavía debe impuestos incluso si nunca recibe formularios 1099 de eBay, Craigslist, PayPal o cualquier otro lugar. Es su responsabilidad realizar un seguimiento de sus ventas y pagar los impuestos que adeuda sobre esas ventas.
Nota: Si está manejando muchas ventas y se siente abrumado, considere usar un software de contabilidad para pequeñas empresas.
Comprender el impuesto sobre la renta y el impuesto al trabajo por cuenta propia
Si está vendiendo en sitios como eBay y Craigslist, los ingresos que genere de esas ventas estarán sujetos a dos impuestos: impuesto sobre la renta y impuesto sobre el trabajo por cuenta propia .
El impuesto sobre la renta es un poco complicado porque los paréntesis dependen de su estado civil para efectos de la declaración y pueden cambiar de un año a otro. Afortunadamente, puedes usar Calculadora de impuestos sobre la renta de MoneyChimp para ver lo que debe dada una determinada cantidad de ingresos imponibles.
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El impuesto al trabajo por cuenta propia es más sencillo pero se compone de dos partes: Seguro Social y Medicare. En 2019, para los autónomos, la tasa impositiva del Seguro Social es del 12,4% sobre los primeros $ 127,200 de ingresos del trabajador autónomo y la tasa impositiva de Medicare es del 2,9% sobre todos los ingresos.
Debe pagar tanto el impuesto sobre la renta como el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia sobre los ingresos obtenidos a través de medios de trabajo por cuenta propia, incluidas las ventas realizadas en línea.
Por ejemplo, si vendiera $ 10,000 en bienes en eBay en 2019 y declarara impuestos como Casado en conjunto, entonces debería $ 1,240 al Seguro Social y $ 290 a Medicare (en realidad menos si incluye deducciones y exenciones, pero no lo sabrá hasta su archivo su declaración de impuestos).
Nota: Asegúrese de revisar el Página del Centro de impuestos para el trabajo por cuenta propia del IRS .
Un poco abrumador, ¿no? Es por eso que recomendamos encarecidamente el uso de software de impuestos cuando llegue el momento de presentar su declaración de impuestos. Probablemente tendrá que pagar un poco más por una versión que pueda manejar los ingresos de los autónomos, pero los ahorros de tiempo y energía lo valen.
Si prefiere seguir con Microsoft Excel para calcular cuánto debe, eche un vistazo a estas fórmulas esenciales de Excel para el cálculo de impuestos.
¡No se olvide de los pagos de impuestos trimestrales!
Hay una cosa más de la que preocuparse cuando se trata de ingresos por cuenta propia: tienes que hacer pagos estimados trimestrales al IRS.
Normalmente, como empleado que trabaja para un empleador, una parte de cada cheque de pago se retira como una 'retención de impuestos'. Estos son pagos hechos al IRS en su nombre durante el transcurso del año, y estas retenciones cuentan para el impuesto total que debe al final del año.
Los ingresos de los trabajadores por cuenta propia están sujetos a los mismos pagos `` durante el transcurso del año '', excepto que estos pagos solo deben realizarse una vez cada trimestre y solo necesitan estimar el impuesto que debe sobre los ingresos de los trabajadores por cuenta propia que obtuvo durante ese período. cuarto.
Los plazos de pago estimados trimestrales son:
- Q1, 15 de abril (para los ingresos obtenidos de enero a marzo)
- Q2, 15 de junio (para los ingresos obtenidos de abril a mayo)
- Q3, 15 de septiembre (para los ingresos obtenidos de junio a agosto)
- Q4, 15 de enero (para los ingresos obtenidos de septiembre a diciembre)
Si el día cae en fin de semana o feriado, la fecha de vencimiento se pospone al siguiente día hábil.
Cómo pagar el impuesto estimado trimestral
La forma más fácil de pagar estos pagos estimados trimestrales es utilizar el portal de pagos en línea del sitio web del IRS, que es solo una de las muchas herramientas útiles en línea proporcionadas por el IRS:
- Visita irs.gov en una computadora segura.
- Hacer clic Realizar un pago .
- Hacer clic Pago Directo .
- Hacer clic Realizar un pago .
- En 'Motivo del pago', seleccione Impuesto estimado .
- En 'Aplicar pago a', seleccione 1040ES .
- Seleccione el año fiscal y haga clic en Continuar .
- Complete sus datos de contribuyente y haga clic en Continuar .
¡Eso es todo! Cualquier pago que realice de esta manera contará como una especie de 'retención de trabajador por cuenta propia' para el impuesto total que debe al final del año.
No se salte el pago de impuestos estimados trimestrales , porque tendrá que pagar una multa sobre lo que aún le deba al IRS cuando llegue el día de impuestos.
En caso de duda, busque un profesional de impuestos
Es cierto que todo esto es confuso, especialmente si nunca ha tenido que lidiar con impuestos de autónomos de ningún tipo. Sin embargo, el punto es este: DEBE impuestos sobre todas las ventas realizadas a través de sitios como eBay y Craigslist con la intención de obtener ganancias.
Si esto es demasiado para que puedas entenderlo, no te preocupes. Usted no es el único que se siente así, razón por la cual tantas personas difieren su preparación de impuestos a un Contador Público Autorizado (CPA).
Mientras tanto, mira estos consejos sobre cómo mejorar las ventas de eBay y estos otros consejos para ganar más dinero en eBay.
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Joel Lee es el editor en jefe de MakeUseOf desde 2018. Tiene un B.S. en Ciencias de la Computación y más de nueve años de experiencia profesional en redacción y edición.
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